金融界首页 > 银行频道 > 理财观察 >第195期:平安陷60亿兑付危机“艳照门”背后

观理财万象 察事件真相

平安陷60亿兑付危机背后

   9月21日下午,证监会门前聚集了近千名请愿者,希望有人为他们“做主”,以挽回昆明泛亚有色金属交易所危机造成的损失。无独有偶,9月底,位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下,聚集了近百名投资人向平安集团维权。

   这些维权者对记者声称,他们购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品,但很多理财产品都遭遇了兑付危机。其中投资者投入金额最大的650万元,最小的12万元。多数人投资额在60万元左右。【往期回顾

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平安“艳照门”初露端倪

平安保险员兜售理财产品

2015年1月18日,刘晓芸(化名)在平安保险年底答谢老客户酒会上,业务员李成(化名)向她推销一款名为“湖南长沙省会地标商务综合体”(下称长沙地标)的产品。说这是无任何风险的……[详细]

购买后发生异样

李成称该产品年息10%,按季付息,并一再强调是刚性兑付。刘晓芸当场预定,并于4天后正式签订合同购买60万元该产品。按照合同约定,购买产品3个月后,刘晓芸于2015年4月按时拿到了第一笔利息。然而,接下来就发生了异样。2015年7月是她购买的长沙地标的第二次付息时间,但她并没有收到利息……[详细]

朝阳区公安局立案调查

刘晓芸察觉到事态不对,就给李成打电话,“结果他不接电话,我照着合同上的电话打过去,被告知发行产品的公司3月资金链已经断裂,后期的利息与本金兑付都是未知。”刘晓芸马上前往金赛银公司北京分公司,“看见楼道里都挤满了人,一问才知道不单我一个人是这种情况。”北京市朝阳区公安局经侦大队已对此立案调查……[详细]

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平安陷60亿兑付危机

产品通过何种渠道进行兜售?

据多位投资者告诉记者,他们或是应邀参加上述各地的平安保险组织的酒会、或者是参加免费外出旅游、泡温泉、农家乐等活动,在这些活动中,平安保险的业务员向其推销产品……[详细]

背后的投资公司运营如何?

据记者调查,目前不能按时兑付的这些金融产品,主要是以两家私募基金公司为主体各自发行的多只私募股权基金产品、委托资产产品,以及一家资产公司发行的理财产品。第一家是深圳金赛银基金管理有限公司,第二家是北京慧融股权投资基金管理有限公司,第三家是北京恒达信安资产管理有限公司……[详细]

慧融基金和恒达信安已消失

而在另一系列产品中,工商资料显示,慧融基金和恒达信安的法人为同一人,叫刘斌。而两个公司的执行董事及经理都显示是刘斌。记者调查得知,这两个公司最初都不属于刘斌,两年前分别是做机械设备和企业管理咨询的,并没有金融业务背景。刘斌于2013年底、2014年初分别斥巨资入股,成为第一大股东,从而成为两个公司的法人。同时,将两个公司变更为资管和私募股权基金公司……[详细]

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合同盖章落款“更名换姓”

合同落款并非平安集团

合同内容及落款均未有任何平安集团的表述和公章,而是显示是投资者和金赛银基金、慧融基金、恒达信安等公司签订。但投资者都是只通过平安保险的业务员,先付款……[详细]

资金去向不明

除去在销售环节涉及平安保险的人员,平安集团还在两方面有所牵扯。即上述产品由平安保险投保、平安银行进行资金托管。这也是业务员宣传、投资者当时信任产品的原因。而据多名投资者告诉记者,事发后去银行查当时资金去向发现,他们的钱只有很少一部分划至投资项目方账户,大部分钱分成多笔转至某车行、某贸易中心、包头的某农业公司等……[详细]

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平安:官方从未销售 托管行不承担投资风险

平安集团回应:官方从未销售

针对有投资人反映的“平安代理人私自销售金赛银的理财产品,平安产险担保、平安银行托管监管不力”等问题,平安表示,平安人寿官方从未销售过与金赛银相关的理财产品……[详细]

监管部门已立案侦查

另外,针对一些投资者提出的“平安银行作为金赛银相关产品的托管行,没有尽到责任”,平安方面表示,根据托管法规和托管合同,银行的责任主要在于为客户提供账户开立、资金清算以及监督资金投资对象是否符合托管协议约定的投资范围等服务。托管行不承担基金的投资风险,不对投资收益的收回承担责任。监管部门的行政监管措施决定书则显示,金赛银存在向不合格投资者募集资金等多项违规问题。近期,深圳公安局罗湖分局已对金赛银涉嫌非法吸收公众存款立案侦查……[详细]

结束语

对于质问,平安表示,根据托管法规和托管合同,托管行不承担基金的投资风险,不对投资收益的收回承担责任。

涉案产品

涉案产品曝光

深圳金赛银基金管理有限公司发行多只私募股权基金产品,包括张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业(有限合伙)、湖南长沙省会地标商务综合体基金、罗兰金都购物公园基金等。年利率为10%,利息季付;北京慧融股权投资基金管理有限公司发行的委托资产产品。以慧融基金作委托人,以中国物联网集团股份有限公司为项目人。委托人将投资者的资金贷款给项目人。年利率为12%—14%,利息季付;北京恒达信安资产管理有限公司,及金谷金(北京)黄金珠宝有限公司共同发行的“金利源黄金理财协议”。年利率为10%,购买产品时一次性付清利息。

涉案公司曝光

工商资料显示,金赛银基金成立于2011年1月,注册资本500万元,法人代表王维奇。

其官网宣称,其主要投资优质的地产并投项目、矿业并购项目,年化回报率可保持在50%以上。管理基金规模高达100多亿。金赛银基金官方公布的项目融资额显示,26个项目拟募集资金共计56亿元。尚不清楚是够所有项目都全部募集完成。

慧融基金和恒达信安已消失

工商资料显示,慧融基金成立于2013年4月,最初注册资本1000万元,最初的法人为赵辉。2013年11月、12月先后变更了法人、注册资本、企业名称及经营范围。

注册资本增至3000万元,法人变更为刘斌,刘斌以出资2600万元为第一大股东。经营范围由企业管理等变更为私募股权基金等。而恒达信安成立于2012年12月,注册资本1000万元。法人代表原为赵冰。2014年4月,变更了企业名称及经营范围,由变更前销售机械设备的公司变更为资产管理公司。刘斌也在此时才出现在股东名单里。同时,法人由赵冰变更为刘斌。2014年7月,注册资本由1000万元增至1亿元。

公司人去楼空

目前慧融基金和恒达信安的电话已经停机。据投资者告诉记者,去找位于大兴亦庄豪泰大厦的慧融公司,被告知慧融8月已搬至朝阳区石佛营东里保利东郡E座15层。

投资者过去却时发现大门上着锁,没人。而记者9月下旬去时,发现15层已经挂牌东方保利公司。一位人士告诉记者称,慧融8月确实搬来过,但最近几周都没见着他们公司的人。记者致电慧融基金在工商注册登记的经营地址联系电话,是一位女士接听的,她称是慧融基金的前员工,但一年前就离职了。称其不知道慧融出事,“不知道刘斌为什么在工商部门留我的手机号,我只是个前台。”刘斌的手机目前无人接听。

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