第五十四期

都邦保险遭保监会五连罚

编者按:

曾经纷争不断的都邦财产保险股份有限公司,正遭遇中国保监会一次比一次严厉的处罚。
  4月21日,保监会向都邦保险下发2010(24)号《监管函》,列举都邦保险在四个方面存在的严重问题,称其“存在较大的经营风险”,并提出了严厉的整改措施。这已经是半年多来都邦保险接到的第5份《监管函》。[网友评论]

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   都邦保险遭保监会五连罚 偿付能力缺口逾9亿

6月13日,《关于都邦保险高管人员涉嫌挪用资金案的专家论证意见》,从杭州寄往保监会。成立才5年的都邦保险,正在经受最为严峻的考验。[全文]

都邦保险存在四方面严重问题
·一、公司治理结构不完善,总经理长期缺位。

股东会、董事会无法正常运作,重大决策受到影响。员工持股问题仍未解决。

·二、偿付能力严重不足。

2009年底偿付能力充足率为-57.82%,偿付能力缺口9.45亿元。

·三、经营亏损严重,资不抵债。

2009年,保险业务综合成本率为123.43%,承包亏损7.15亿元,净亏损5.2亿元,净资产-2.7亿元。

·四、内控管理薄弱,合规经营情况差,总公司及分支机构违法违规问题突出。

2009年,都邦保险共有18家分支机构受到保险监管部门的行政处罚。

保监会提出七项监管要求
·1、控制保险业务总规模。 ·2、控制公司董事、监事和高级管理人员薪酬水平和职务消费水平。 ·3、都邦保险江西和厦门分公司应暂停接受商业车险新业务。 ·4、都邦保险河南和陕西分公司应暂停接受非车险新业务。 ·5、禁止都邦保险购置地产、汽车等大型固定资产,禁止商业性广告的支出。 ·6、禁止设立新的分支机构,禁止提升现有分支机构的层级。 ·7、禁止向股东分红。

《监管函》最后部分,保监会措辞十分严厉:“如不认真执行我会监管要求,导致偿付能力继续恶化的,我会将采取进一步更严厉的监管措施。”

同室操戈 祸起萧墙之内
·祸起员工持股

都邦保险开业之初,迅速扩张。据其公开资料显示,截至2006年岁末,其分支机构已遍布全国22个省市。保费规模亦快速增长,2006年全年保费收入为4.5亿元,到2008年已达到38.98亿元。伴随业务增长,南北股东度过了一段愉快的蜜月期。不过好景不长,2007年后,伴随着都邦保险员工持股的推进,公司暴露出各种问题,南北股东的矛盾也开始公开化,并最终剑拔弩张,对簿公堂。

都邦保险股东挪用集资款图示

吉林与浙江股东方面就此陷入僵局,都邦保险的经营状况则随之每况愈下,出现严重资不抵债的问题。[全文]

政府收购都邦遇抵制
·正方说法:

吉林市政府将该民营公司从丰满区注册升格为市直属企业,吉林市委常委、原市纪委书记蔡玉和出任都邦保险公司党委书记。

吉林方面称,当地政府部门已经投入7.4亿元资金用于收购都邦保险的员工股权。但吉林市政府的行为受到了占股47.5%的浙江各股东的抵制,他们并不认可吉林市政府的股东地位。

吉林市政府的说法是,政府对社会有“无限责任”,为了稳定,他们有权力接管,对重点企业的危机有管理整顿的义务。他们是依保监会要求整顿都邦保险。他们已经投入了7亿多元国资,是“当然股东”,有权利接管公司。

6月13日,吉林市金融办副主任冯长友向时代周报记者表示,吉林市政府收购员工持有的股权的行为,不是浙江股东说不合法就不合法的,“如果不合法,保监会、吉林省政府怎么会同意”?

·反方说法:

都邦保险一董事说:“吉林市政府没有任何理由可以接管都邦保险。《保险法》规定保险公司陷入僵局必须由国家保监会接管,而不是无关的政府。我们没有见到任何的保监会文件指定由吉林市政府来接管。吉林市政府违法干预企业自主权、经营权的行为将陷巨额国资于高风险中。”

·律师说法:

“都邦保险是一家全民营的有限责任公司,最高权力机构是股东大会而不是政府。只有公司股东自己不想买股权没有能力自救时,政府才有为维稳而参与解决的必要。政府个别人的错误决策,拿巨额国资去冒这样的风险,个中原因耐人寻味。”

“吉林市政府没有占有47.5%股权的11家股东参加决议同意,根本无法变更工商登记,成为合法股东。在股东大会没有召开、工商也没有变更为股东的情况下,吉林市政府派出原市纪委书记去担任公司党委书记发表讲话行使管理权,更是直接侵犯公司经营权的违法行为。该决策让7亿多元国资陷入了一个每天在亏损的巨大的投资黑洞,将导致严重的国有资产损失。”

多发协调未果
·多方协调难有结果  都邦保险南北股东矛盾公开化以后,保监会及吉林、浙江两省各级政府,都曾积极参与协调,但双方矛盾甚深,调解收效甚微。[全文]

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都邦保险都邦保险

都邦财产保险股份有限公司是经保监会批准,于2005年10月19日开业的全国性财产保险公司。

都邦保险是一家全民资构成的全国性财产保险公司,2005年10月成立于吉林省吉林市丰满区,初始注册资本为3亿元人民币,股东由来自吉林、浙江的7家民营企业构成。此后,都邦保险经过多次增资扩股,注册资本增加到20亿元,股东也增至19家。其中吉林股东持股6.7亿股,占股33.5%;浙江股东11家(大都来自浙江萧山),持股9.6亿股,占股47.5%。在19家股东中,最大的股东有4家,分是吉林省金都集团有限公司、长春长庆药业集团有限公司、浙江华瑞集团有限公司和浙江吉华集团有限公司,4家公司各出资2亿元,占有公司40%的股份。金都集团董事长王丽影出任都邦保险董事长。[全文]

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