2020年初，全球经济主体经历了新冠病毒疫情的强力洗礼，一场生活与工作方式的深度变革正在酝酿、孕育。除了让我们认识到“地球生命共同体”之外，更加认识到科技的强大力量。

　　由金融界主办的“2020全球保险科技大会”应运而生，作为我国垂直的权威财经平台，金融界（JRJC）还将联合清华大学经济管理学院共同发布《2020全球保险科技报告》（以下简称报告）。《报告》作为大会的亮点之一即将于大会上亮相，金融界向全球领先保险企业征集的《保险创新产品及解决方案案例》于近日陆续公布，敬请关注。

　　本期案例：《阳光人寿全能宝》

　　案例简介

　　2018年3月29日，阳光人寿面向全国寿险代理人团队，正式上线全数字化业务支持生态系统——全能宝。通过10大板块300余功能点，创新性的将增员、培训、获客、展业、保全、互动、管理、活动、服务等寿险代理人员日常工作数字化、智能化、线上化，为寿险代理人打造了一个支持展业全流程、顺应时代发展和客户习惯的移动智能终端事业经营平台，极大解放了展业场所对代理人的限制，使之能够在任何地点、任何时间及时高效地完成展业、客户管理、经营管理工作，以科技驱动业务流程再造和模式创新，以高效智能提升服务效率和客户体验，通过资源共享、数据共享、信息共享形成互联互通体系，实现寿险生态体系的搭建以及生产力提升。

　　该项目荣获阳光保险集团2018年度产品模式创新一等奖、2019年第四届中国保险业创新国际峰会《年度最佳业务模式创新奖》、全能宝绩效管理、学习平台、综合金融模块分别荣获阳光集团2018年度一、二、三季度产品模式创新奖。

　　关键科技创新成果

　　一、技术创新

　　1.SpringCloud微服务架构体系，大幅提升系统可用性和承载能力；

　　2.Hybrid混合开发模式，前后端分离技术，快速支持功能上线，并提供较好的功能操作体验；

　　3.多场景的OCR/人脸/活体识别技术，大幅度提升录入便捷度及业务可靠性。

　　4.分布式的应用、消息和缓存架构，容器化的部署方案，以及基于规则订阅的全链路灰度发布，保障了系统的高可用性和服务的连贯性。

　　5.使用实时的分布式搜索分析引擎，为用户提供海量数据的毫秒级检索服务。

　　二、功能创新

　　1.线上会议平台：配合寿险营销时点，同步举办线上会议平台，通过“直播+图文互动”模式，扩大会议辐射范围，在增加寿险代理人线上参与的基础上，最大化减少场地、纸质材料等会议费用；

　　2.学习平台：创新寿险代理人学习模式，充分利用代理人碎片化时间，采取“微课+游戏”模式，针对代理人身份定制专属课程，游戏巩固学习知识，金币兑换高端课程，立足人性，紧扣学习兴趣；

　　3.全国热力地图：采用slaf技术，app首页以地图颜色的不同展示分公司业绩达成情况，让代理人直观感受全国业绩情况，制造营销氛围；

　　4.绩效管理：匹配核心系统数据，打造出一个高度智能化的移动端数据支持体系，为代理人提供点对点、全维度、高效、便捷、准确、实时一站式信息查询服务，包括：业绩预警、财补预警、历史薪资、考勤查询、个人成长轨迹等，节省了总分公司大量内勤制作报表人力成本

　　三、模式创新

　　1.出单、保全、服务模式：实现寿险、产险、团险、线上智能无纸化出单，移动出单将承保时间从5天缩短到6分钟；实现健康管理服务、理财、特惠实物商品的一站式购买；实现寿险各类保全服务的线上化代办及查询，极大提高工作效率，多维增加客户满意度；

　　2、运动保客户经营模式：创新寿险代理人线上客户经营模式，充分利用朋友圈资源，采取转发链接让客户点击领取赠险模式，通过每日计步即可提升保额的规则增加代理人与客户的互动，结合互联网模式下可无成本多次转发的特点，让每一个客户又变成链接的转发者，从而快速吸引更多的客户参与；

　　3.阳光小智贯穿销售全流程，致力于提升代理人的技能与产能，打造展业智能销售助手。它通过四大引擎：懂你需求、懂你保单、懂你产品、懂你销售，完成底层架构，通过“四步成诗”流程将四大引擎与销售有机融合，帮助代理人为客户提供保障测算、已有保单整理、产品推荐、线上学习等功能。

　　4.互通集团多个产品、服务的主顾开拓模式：从产品方面，配合车险、财险、团险、理财产品、实物商品等，供代理人一键转发客户，满足不同客户的不同需求，做好主顾开拓；从服务方面，配合健康管理服务、健康评测、在线问诊、融和医院VR演示、多角度视频图文等可转发资讯，供代理人一键转发客户，制造保险话题，做好主顾开拓；

　　5.基于营销商机提醒的主顾开拓模式：全能宝建立代理人客户信息管理系统，代理人可实时查询本人名下所有客户对应的个人信息和保单信息，同时推送关爱、服务等提醒，高效提升代理人服务水平，通过智能保险顾问功能，分析客户保险需求缺口，助力代理人展业销售。

　　市场表现/市场前景

　　未来可应用于保险行业。

　　下一步计划

　　1. 坚持以用户需求为导向，以优化体验为准则，以提升满意度为目标，以提升用户体验为根本，对功能进行不断升级与迭代。功能建设重点在线上培训、智能陪练机器人、线上增员流程完善招募等方面。

　　2. 搭建标准化推动体系，实现全能宝功能在机构端广泛推广与使用，让更多的代理人养成使用全能宝的习惯，推动科技赋能模式全面展开；

　　3. 搭建数字化运营体系，通过运营数字结果，科学监测、分析全能宝各功能使情况，对APP运维做实时监控，及时发现纠正问题，使得各功能模块建设更流畅、便捷、高效，更加更符合用户需求；

　　与公司其他平台实现深度互联互通，多方位为客户提供优质服务，同时不断为代理人积累准客户，持续打造全数字化业务支持生态系统。