去年险资投资收益8824亿 股票及基金贡献大

1评论 2020-02-17 06:42:32 来源:证券时报 “烂板出大妖”!

  2019年保险资金运用余额突破18万亿元,受益于股票市场表现向好,实现投资收益8824亿元,资金运用平均收益率4.94%,较2018年高出0.61个百分点。

  呈现前高后低状态

  2019年底,保险资金运用余额为185270.58亿元,较年初增长12.92%。

  保险资金的投资收益率出现前高后低走势。2019年上半年,保险资金投资收益4715亿元,年化收益率5.56%。2019年前三季度,年化的保险公司资金运用收益率下降至4.96%。

  虽然经历了前高后低的走势,但是相比2018年,2019年保险资金的投资收益情况要好很多。2018年,保险资金运用收益率约4.3%,创下六年最低水平。整体资金运用收益为6800多亿元,较2017年减少约1500亿元。

  和保险资金类似,追求绝对收益的还有养老金和企业年金。财政部原部长楼继伟1月份在2020年全球财富管理论坛上表示,2019年养老金投资收益可观,其中境内股票市场为社保基金贡献了不错的收益。他说,2001年至2018年,我国养老金年化收益率为7.8%,计入2019年收益将达到8%以上。

  根据人社部披露的截至2019年三季末数据,企业年金前三季度加权平均收益率为6.03%。

  股票和基金

  提高收益率贡献大

  银行存款和债券占据险资配置的半壁江山,对收益的整体影响最大。数据显示,2019年末,保险资金运用余额中,银行存款25227亿元,占比13.62%,投资收益率3.68%。债券64032亿元,占比34.56%,投资收益率4.35%。

  基金和股票是去年投资收益率最高的两类资产。其中,证券投资基金规模9423亿元,比年初增长8.93%,占保险资金运用余额的5.09%,投资收益率6.08%;股票规模14942亿元,比年初增长41.37%,占保险资金运用余额的8.06%,投资收益率达9.16%。

  长期股权投资是近年保险资金运用的重要方向。2019年,保险资金运用于长期股权投资的规模为19739亿,占保险资金余额的10.65%,仅次于银行存款、债券、贷款占比。去年的投资收益率为5.51%。

  此外,去年保险资金配置于投资性房地产的规模为1894亿元,占比1.02%,收益率为2.77%。

  从持有意向分类来看,交易性金融资产资金运用收益为858.61亿元,占比10.13%;持有至到期投资资金运用收益1526.95亿元,占比18.01%;可供出售金融资产资金运用收益2397.30亿元,占比28.28%;长期股权投资资金运用收益1082.91亿元,占比12.77%。

  整体看,2019年保险机构对大类资产的调整策略包括以下三个方面:

  一是减少收益率较低的银行存款类、投资性房地产类资产。

  二是增加股票配置,抓住了上半年快速上涨的行情。

  三是增加长期股权投资,增加对优质公司股权的投资,并长期持有,以此获得超越平均的收益。

关键词阅读:投资性房地产 投资收益率 保险资金运用 证券投资基金 长期股权投资

责任编辑:李丽梦 RF13188
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