中保资协报告称:2017年保险资金运用整体稳健

1评论 2018-08-16 07:37:28 来源:中国保险报网 603022老妖不死!

  【记者 冯娜娜】8月15日,中国保险资产管理业协会正式发布《中国保险资产管理业发展报告(2018)》。《报告》显示,截至2017年末,保险资金运用整体稳健,保险资产管理行业发展总体平稳,保险资金运用余额14.92万亿元,较年初增长11.42%。

  2017年,保险资管业市场主体呈现多元化发展。截至2017年末,在我国开展业务的保险机构超过200家,还有外资保险代表处190家,除去外资保险代表处外,其他保险机构基本设立了投资管理职能的内设部门,负责保险资金运用工作。在保险资产管理公司方面,我国已有综合性保险资产管理公司24家,设立资产管理(香港)子公司11家,养老保险公司8家。

  2017年,保险资产管理业的投资能力持续加强。截至2017年末,32家保险资产管理机构中,具有五类及以上能力牌照的机构占72%;23家保险资产管理公司中,具有五类及以上投资管理能力的占比达91%。传统投资和另类投资是保险资管业资产配置的两大方向,保险资产管理公司基本实现百分之百具备股票和债券投资能力;基础设施和不动产产品创新能力是保险资产管理机构的另一较为集中持牌领域。

  在投资管理层面,2017年,保险资金余额持续增长,增速有所放缓;配置结构更趋优化,比例合理;另类投资增速较快,多元配置风险分散的结构更加清晰;投资收益更趋安全稳健。

  截至2017年末,保险资金运用余额配置银行存款1.93万亿元,较年初下降22.42%,占资金运用余额的比例为12.92%;债券5.16万亿元,较年初增长19.89%,占比34.59%;股票和证券投资基金1.84万亿元,较年初增长3.18%,占比12.30%;其他投资6万亿元,较年初增长24.34%,占比40.19%。其中,长期股权投资1.48万亿元,占比9.90%;保险资产管理产品0.86万亿元,占比5.74%;基础设施投资计划1.27万亿元,占比8.51%。整体看,固定收益类资产占比稳定在70%左右,坚持了“以固定收益类产品投资为主”的原则。2017年,实现保险资金运用收益率5.77%,较去年上行0.11个百分点,主要得益于较好进行了大类资产配置,通过多元化配置,分散风险,减少集中度,较少波动,提升稳定性。

  2017年,32家保险资产管理机构的资产管理规模约15.29万亿元,同比增长11.44%。特别是,23家保险资产管理公司资产管理规模约13.44万亿元,同比增长8.56%。从受托保险资金角度看,2017年末,32家保险资产管理机构共受托保险资金11.8万亿元,占其资产管理规模的77%,其中,23家保险资产管理公司共受托管理保险资金11.2万亿元,保险资产管理公司是管理保险资金运用最主要的主体。截至2017年末,32家保险资产管理机构第三方业务管理规模为5.06万亿元,占资管机构管理资产规模的34.38%,同比增长24.02%。从企业年金管理角度看,截至2017年末,根据人社部数据显示,共有21家金融机构具备企业年金基金管理人资格,其中保险机构7家,共管理的组合数为2239个,占比65%;管理组合资产规模6799.30亿元,占比55%。

  2017年,24家保险资产管理机构注册债权投资计划和股权投资计划共216项,同比增长42%;注册规模5075.47亿元,同比增涨60%。从产品注册的特点看,一是收益率基本稳定,2017年实际注册债权投资计划平均投资收益率为5.78%,较2016年下降15个基点。二是平均投资期限体现长期性,基础设施债权投资计划平均期限7.3年;不动产债权投资计划平均期限5.36年。三是增信方式稳定,保险债权计划中,企业担保数量比66%;免增信56项,占比27%。四是信用评级较高,产品债项方面,AAA级数量占比84%,较2016年上升约6个百分点。五是基础设施债权投资计划主要投向交通及能源行业,不动产债权投资计划主要投向商业不动产及棚户区改造项目。

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