2017年末保险资金运用余额14.92万亿 较年初增11.42%

1评论 2018-08-15 18:09:24 来源:金融界保险频道 涨停板套利三天赚20%

  金融界保险 今天(8月15日),中国保险资产管理业协会正式发布《中国保险资产管理业发展报告(2018)》(以下简称报告),数据显示,截止2017年末,保险资金运用整体稳健,保险资产管理行业发展总体平稳,保险资金运用余额14.92万亿元,较年初增长11.42%,增速有所放缓。

  (一)保险资产管理业的市场主体建设。2017年,一是保险资管业市场主体多元化发展。截至2017年末,在我国开展业务的保险机构超过200家,还有外资保险代表处190家,除去外资保险代表处外,其他保险机构基本设立了投资管理职能的内设部门,负责保险资金运用工作。在保险资产管理公司方面,我国已有综合性保险资产管理公司24家,设立资产管理(香港)子公司11家,养老保险公司8家。

  (二)保险资产管理业的投资能力建设。2017年,保险资产管理业的投资能力 持续加强。截至2017年末,一是投资能力较为健全,32家保险资产管理机构中,具有五类及以上能力牌照的机构数占调研总家数的72%;23家 保险资产管理公司中,具有五类及以上投资管理能力的占比达91%。二是传统投资和另类投资是保险资管业资产配置的两大方向,保险资产管理公司基本实现百分之百具备股票和债券投资能力;基础设施和不动产产品创新能力是保险资产管理机构的另一较为集中持牌领域。

  (三)保险资产管理业投资管理情况。2017年,一是保险资金余额持续增长,增速有所放缓。从各月余额数据看,大多月份保持增长趋势,但增幅不一。二是配置结构更趋优化,比例合理。截止2017年末,保险资金运用余额配置银行存款1.93万亿元,较年初下降22.42%,占资金运用余额的比例为12.92%;债券5.16万亿元,较年初增长19.89%,占比34.59%;股票和证券投资基金1.84万亿元,较年初增长3.18%,占比12.30%;其他投资6万亿元,较年初增长24.34%,占比40.19%。其中长期股权投资1.48 万亿元,占比9.90%;保险资产管理产品0.86 万亿元,占比5.74%;基础设施投资计划1.27 万亿元,占比8.51%。整体看,固定收益类资产占比稳定在70%左右,坚持了“以固定收益类产品投资为主”的原则。同时,另类投资增速较快,多元配置风险分散的结构更加清晰。三是投资收益更趋安全稳健。2017年实现保险资金运用收益率5.77%,较去年上行0.11个百分点,主要得益于较好进行了大类资产配置,通过多元化配置,分散风险,减少集中度,较少波动,提升稳定性。

  (四)保险资产管理机构资产管理业务情况。从整体情况看,2017年,32家保险资产管理机构的资产管理规模约15.29万亿元,同比增长11.44%。特别是,23家保险资产管理公司资产管理规模约13.44万亿元。同比增长8.56%。从受托保险资金角度看,2017年末,32家保险资产管理机构共受托保险资金11.8万亿,占其资产管理规模的77%,其中,23家保险资产管理公司共受托管理保险资金11.2万亿,保险资产管理公司是管理保险资金运用最主要的主体。从第三方资产管理业务角度看,截至2017年末,32家保险资产管理机构第三方业务 管理规模为5.06万亿,占资管机构管理资产规模的34.38%,同比增长24.02%。从企业年金管理角度看,截至2017年末,根据人社部数据显示,共有21家金融机构具备企业年金基金管理人资格,其中保险机构7家 ,共管理的组合数为2239个,占比65%;管理组合资产规模6799.30亿元,占比55%。

  (五)保险资产管理产品注册及创新。2017年,从整体情况看,24家保险资产管理机构注册债权投资计划和股权投资计划共216项,同比增长42%;注册规模5075.47亿元,同比增涨60%。从产品注册的特点看,一是收益率基本稳定,2017年实际注册债权投资计划平均投资收益率为5.78%,较2016年下降15个基点。二是平均投资期限体现长期性,基础设施债权投资计划平均期限7.3年;不动产债权投资计划平均期限5.36年。三是增信方式稳定,保险债权计划中,企业担保数量比66%;免增信56项,占比27%。四是信用评级较高,产品债项方面,AAA级数量占比84%,较2016年上升约6个百分点。五是基础设施债权投资计划主要投向交通及能源行业,不动产债权投资计划主要投向商业不动产及棚户区改造项目。

  (六)保险业偿付能力情况。2017年,一是保险业偿付能力整体稳定。行业综合偿付能力充足率251%,核心偿付能力充足率为240%,显著高于100%和50%的达标线。二是风险综合评级结果整体上移。2017年的风险综合评级结果显示,A类公司占比提升,从第1季度的55%上升至第4季度的63%; C类和D类公司由第1季度的5家下降至第4季度的3家。三是偿付能力风险管理能力现场评估(SARMR)结果向好,行业评估平均得分为75.45,比2016年提升1.43分。此外,得分高于80分的公司有47家,得分在70分到80分的有97家,中高分值公司数量明显增加。整体看,保险公司风险管理能力持续提升,行业风险管理水平整体上移,风险防范荷和化解工作取得阶段性进展。

  (七)保险资产管理行业人才建设。从人才建设情况看,一是从业人员持续增长,专业从业人员达6700余人,较去年增涨13 %,平均每家机构拥有人员211人。二是条线设置精细,主要业务条线中,投资管理人员约1500人、管理服务约1300人、运营支持约100人、合规风控及信评约800人、研究约600人、产品发行约400人,多部门分专业联合协作的投资管理人员架构初步形成。从研究体系建设情况看,一是专职研究人员数量显著提升,共26家保险资管机构设有专职研究部门,占比达81%;专职从事研究工作人员约510人,较上年增速超过40%。二是研究领域较为广泛,在宏观、股票、债券、基金、金融工程、产业和其他等七个研究领域中,涉及任意四个及以上的合计达到16家。

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责任编辑:李丽梦 RF13188
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