中国太平:集团总保费收入同比增长近两成

1评论 2018-03-28 09:43:00 来源:金融时报-中国金融新闻 低吸也能抓涨停!

  2015年,中国太平保险集团在实现“三年再造”的目标后,开启了打造“最具特色和潜力的精品保险公司”新征程。2017年是中国太平实施精品战略的第三年。“2017年,中国太平以精品战略为统领,坚持‘稳中求进、创新发展、降本增效、严控风险’的经营工作思路,真抓实干,开拓创新,各项业务保持强劲发展势头,业务结构持续优化,盈利水准显著提升。”中国太平保险集团董事长王滨在2017年年报中如是表示。

  从业绩总体表现来看,2017年,中国太平总保费收入1787亿港币,同比增长19.7%。同时,集团盈利显著提升,股东应占溢利61.36亿港元,同比增长27.0%。总资产和管理资产规模分别达6665亿港元和11256亿港元,分别增长30.9%和34.0%。

  寿险:续保率居行业前列

  年报显示,2017年,太平人寿保费收入由2016年的1103.95亿港元升至1313.34亿港元,增长19.0%,这主要是由于个人代理队伍持续壮大和个险期缴产品销售额上升所带动。与此同时,2017年,由太平人寿经营的寿险业务的经营溢利净额为63.96亿港元,较2016年的51.34亿港元增长24.6%。年报分析指出,这主要得益于太平人寿业务持续增长加上本年度投资市场回暖。

  按险种来看,分红保险保费收入为804.83亿港元,在太平人寿去年保费收入中占据最大比重,占比达61.3%,下降0.6个百分点。而在保费收入比重中占据第二位和第三位的则分别为传统寿险和长期健康险,保费收入分别为217.73亿港元和148.63亿港元,占比分别为16.6%和11.3%,分别增长了13和3.3个百分点。同时,在偿二代口径下, 太平人寿的内含价值由去年末的920.49亿港元增加27.5%至1173.68亿港元。

  从渠道方面来看,2017年,太平人寿通过个人代理队伍分销的保费由去年的641.85亿港元上升至846.48亿港元,增长31.9%。太平人寿近年来通过增加代理人数量,为个人代理队伍渠道发展奠定了基础,代理人人均期缴保费持续稳定。2017年,每月人均期缴保费在上一年度基础上继续增长,为15312元人民币。在银行保险渠道方面,保费收入由去年的436.32亿港元小幅上升0.2%至436.97亿港元。其中值得注意的是,银保首年期缴保费由去年的42.07亿港元上升至60.86亿港元,增长44.6%,而银保趸缴保费同比下降了19.7%。同时,续保率仍稳居行业前列,个人代理及银保渠道第13个月保费继续率均为95.8%,第25个月保费复合继续率则分别为92.0%和91.7%。

  产险:业务规模继续扩大

  2017年,太平财险继续扩大业务规模与市场份额,同时维持稳健的承保业绩。2017年太平财险保费收入增长19.6%,由2016年的212.69亿港元增加至254.41亿港元。太平财险的赔付率由去年的53.0%下降0.8个百分点至52.2%,费用率由去年的46.8%上升至47.3%,2017年太平财险综合成本率由去年的99.8%下降0.3个百分点至99.5%。

  分险种来看,车险保费收入仍占最大比重。去年太平财险车险保费收入为198.65亿港元,占比为78.1%,下降2个百分点;水险保费收入为7.39亿港元,占比为2.9%,上升0.8个百分点;非水险保费收入为48.37亿港元,占比为19.0%,上升1.2个百分点。

  在2017年,太平财险业务的经营溢利净额为3.63亿港元,较去年的5.52亿港元下跌34.3%,年报称这主要是受到纳税调增影响。

  此外,太平再保险业务产生经营溢利净额为7.44亿港元,相比于2016年的4.51亿港元增长65.0%,其增幅主要来自于投资收益及汇兑收益。

  2017年,太平再保险保费收入由2016年的91.75亿港元上升20.5%至110.58亿港元。太平再保险仍维持核心业务组合的整体保费收入增长,保持港澳市场引领地位。中国业务组合持续优化,并加强欧美、日本等海外市场开拓。本年度巨灾事件频发,行业损失严重,但太平再保险的非寿险业务综合成本率为96.4%,仍优于行业平均水准,同时实现承保溢利1.96亿港元。

  投资:收益基础得到稳固

  2017年,中国太平取得了较好的投资业绩。净投资收益由2016年的177.06亿港元增加18.1%至2017年的209.04亿港元,稳固了收益基础。已实现及未实现资本利得由2016年的23.69亿港元减少至2017年的7.43亿港元,主要原因是股本证券和投资基金主动优化持仓结构,消化历史浮亏。受以上因素影响,2017年中国太平保险集团投资资产的总投资收益为216.47亿港元,较2016年的200.76亿港元增加7.8%,总投资收益率由2016年的5.01%下降至2017年的4.48%。

  具体来看,2017年,中国太平降低现金类资产占比,随利率上升逐步提高固定收益类资产占比。现金及现金等价物的占比由2016年的8.4%下降到2017年的3.3%。固定收益类投资的占比由2016年的73.0%上升到2017年的79.0%,其中债务证券提升7个百分点,权益类资产占比不变。

  截至2017年底,中国太平保险集团共持有债务投资2454亿港元,占总资产比例约为36.8%。其中,境内债券投资占86.4%,其中98.9%为投资于高信用等级的AAA级债券、国债、同业存单、A-1级短融券等。

  至去年末,中国太平保险集团持有另类投资约1472亿港元,占总资产比例约为22.1%。其中,信托、资管产品类金融产品占比明显增加,反映投资方式进一步多元化。同时,年报称,境内债权类金融产品的信用评级持续优化,AAA级产品占比较2016年末上升2.1个百分点至93.8%。

  当前,保险乃至金融市场格局正在深刻调整。严监管走向常态化,行业内竞争加剧,市场分化态势显现,商业模式也出现新的变化。对此,王滨表示:“行业分化调整的新态势和科技与金融的深度融合新趋势,都将给我们带来很大的机遇和挑战。”展望新一年度,他表示,2018年是中国太平实施精品战略承上启下的关键一年。当前和今后一段时期,中国太平将突出高品质发展,把高品质发展融入精品战略,在精品战略中全面体现高品质发展。

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