BATJ积极布局保险业 “保险科技”时代来临

1评论 2018-03-19 00:52:16 来源:证券日报 作者:苏向杲 弱市唯一赚钱方法曝光(干货)

从保险科技创业公司来看,截至2017年,国内保险科技的创业公司成立200余家。大数据、区块链、AI等技术在精准营销、差异定价、风控与反欺诈等领域的运用,以及保险与场景的深度融合,日渐成为保险创新的主流模式。

  保险科技正如火如荼。

  “自2012年至2017年底,保险科技行业发生的私募股权交易总金额超过113亿元,其中众安保险以超过57亿元占据半壁江山,其他未上市保险科技企业通过私募股权融资超过56亿元。”这是《中国保险科技行业投融资报告》最新统计的数据。

  从保险科技创业公司来看,截至2017年,国内保险科技的创业公司成立200余家。大数据区块链、AI等技术在精准营销、差异定价、风控与反欺诈等领域的运用,以及保险与场景的深度融合,日渐成为保险创新的主流模式。

  尽管目前保险科技创业公司较多,但获得一张保险牌照并不容易。有位2016年成立的保险科技公司相关负责人对《证券日报》记者表示,受制于保险牌照,很多业务不能大张旗鼓地去做,也不能去主动宣传,目前拿到保险牌照很困难,公司也试图通过收购壳资源拿牌照,但现阶段各保险代理、经纪公司的要价不菲。

  去年BAT入股

  7家保险相关牌照公司

  近年来保险科技类创业公司如雨后春笋般纷纷成立。

  五道口金融学院中国保险与养老金研究中心近期发布的《中国保险科技行业投融资报告》(下称“报告”)显示,截至2017年,国内保险科技的创业公司成立200余家。

  尤其是,大型保险科技公司的上市,以及BAT等互联网巨头的纷纷介入,一时让保险科技公司炙手可热,各路资本也纷纷觊觎保险科技以期分得一杯羹。

  众安2017年完成IPO,以其总融资金额175亿元,遥遥领先保险科技行业。融资额第二梯队集中在2C类的保险中介平台,依次是管理型总代理模式、综合销售平台、以及比价销售平台。互联网直接2C的获客模式更能获得资本的认可。

  除行业巨头上市之外,2017年,BAT又入股了7家拥有保险相关牌照的公司,目前总数已达到12张牌照,互联网巨头相继以设立、投资等方式加速进军保险业

  具体来看,截至2017年年末,互联网巨头BATJ、新浪、苏宁入股了12家拥有保险相关牌照的公司,其中蚂蚁金服囊括6家,涵盖了寿险、财险、中介、香港保险牌照。腾讯入股众安在线与和泰人寿,2017年微保上线,一时成为现象级事件。京东正在筹备财险公司,且已与多家保险公司合作开展保险业务

  从保险科技公司主营业务范围来看,科技与保险的结合已从营销渠道互联网化向科技深度赋能保险演进。大数据、区块链、AI等技术在精准营销、差异定价、风控与反欺诈等领域的运用,以及保险与场景的深度融合,日渐成为保险创新的主流模式。

  具体来看,目前保险科技细分领域大致可分为以下几类:一是互联网保险公司,例如众安保险、泰康在线、易安保险、安心保险;二是经纪人展业工具,例如保险师、腾保保险、超级圆桌;三是场景定制类公司,针对企业客户,例如保准牛、量子保、豆沙包;四是赋能保险公司的科技公司,包括车联网技术服务(OK车险、四叶草)、理赔管理(和金在线、栈略数据);五是针对消费者的综合销售平台(慧择网、新一站)、比价销售平台(车车车险)、管理型总代理(大特保)网络互助平台(水滴互助、17互助)、保单管理(保险袋袋、豆芽金服)、智能投保(蜗牛保险医院)等几大类。

  此外,车联网技术服务和网络互助平台曾因模式的创新获得资本青睐,但由于监管政策趋紧,发展受到很大挑战。科技赋能监管的需求在新形势下日益急迫,监管机构一方面通过推出新政来推动技术对保险的创新,同时也对RegTech提出更多的需求。

  私募不断加码

  6年融资超113亿元

  保险科技的大热,与私募股权资本在此领域不断加码不无关系。

  报告显示,自2012年至2017年底,保险科技行业发生的私募股权交易总金额超过113亿元人民币,其中众安保险以超过57亿元人民币占据半壁江山,其他未上市保险科技企业通过私募股权融资超过56亿元人民币。

  2017年,从全行业的企业融资数和总金额来看虽有所下降,但大额融资事件的数量较2016年增多。

  “目前保险科技公司股权融资仍处于中早期阶段,在经历了2016年行业阶段性峰值之后,市场恢复冷静。通过对机构投资者的访谈,我们了解到之前尚未布局或落子不多的投资人,正在利用市场的回调积极布局保险科技领域。”报告提到。

  从融资额度来看,互联网保险公司,因其持有保险牌照,融资额遥遥领先(超过百亿元人民币),因此也处于第一梯队;2C的互联网保险中介平台融资额介于7亿元-14亿元人民币,处于融资的第二梯队;车联网服务、网络互助平台,融资额在5亿元-6亿元人民币,处于融资额的第三梯队。

  融资不同时间段的变化来看,2015年及之前,私募资本集中布局在综合销售平台,借助互联网获客,这是保险与科技结合的最初模式。2016年,管理型总代理在私募股权融资中占比较高。不同于简单的互联网中介平台,它深度参与保险设计、定价、理赔等一系列流程,2C模式整体融资占优。

  2017年,融资布局开始分化,车联网技术服务、网络互助平台、场景定制获得较大金额的融资。科技深度赋能保险业成为明显趋势,保险从“互联网保险”时代跨入“保险科技”时代。

  从投资人持有保险科技公司组合数量的分布来看,在212个投资人中,195位投资人投资了1家-2家保险科技公司;有17位投资人在该领域关注度较高(投了3家以上)。其中8位投资人持有4个及以上的组合,成为了国内保险科技行业最活跃的机构投资者,他们是真格基金、经纬中国、JadeValue、昆仲资本、陶石资本、PreAngel、顺为资本、险峰长青。

  尽管目前保险科技创业公司较多,但获得一张保险牌照并不容易。上述负责人对《证券日报》记者表示,受制于保险牌照,很多业务不能大张旗鼓地去做,也不能去主动宣传,目前拿到保险牌照很困难,公司也试图通过收购壳资源拿到牌照,但现阶段各保险代理、经纪公司的要价不菲。

关键词阅读:BATJ 保险业 保险科技 私募

责任编辑:付健青 RF13564
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
五大国有保险集团一把手全部换新 你最看好哪个搭档?

2018-09-21 07:22:35来源:保险一哥

2017财险公司市场份额排行榜:人保平安两家超50%

2018-03-10 08:33:50来源:证券日报e保险

外资股东全搜罗 财险、寿险市场份额双双接近10%

2018-09-21 07:20:25来源:慧保天下

2018年度养老保险 个人缴费标准公布

2017-12-29 06:54:54来源:南京日报

香港保险与内地理赔界定区别 纯干货!

2018-06-17 10:39:10来源:香港保险人Eddy

2018最新六款终身重疾险对比:中症类保险值得买吗?

2018-04-11 07:16:15来源:深蓝保

理赔揭秘:保险公司真的什么都能查到吗?

2018-09-21 07:21:25来源:深蓝保

寿险公司2017年净利润排行榜出炉:27家处于亏损

2018-05-15 07:42:25来源:证券日报微保险

年底了这些年假问题你必须知道 辞职时没休完应折现

2017-11-14 08:28:34来源:金融界保险频道

保险高管变更图谱浮现:15家更换董事长10家变更总经理

2018-07-01 14:21:18来源:证券日报

人保财险2017年总保费收入3503.1亿 市场份额33.1%

2018-03-26 15:32:45来源:金融界保险频道

想拿到北京户口?这5种方法里挑一个吧

2017-09-14 07:08:04来源:易社保

21年前的保险单为何兑现难

2018-05-16 09:17:19来源:石家庄新闻网

复星保德信两“黑榜”投诉量均排第二

2017-11-01 09:34:45来源:经济导报

构建长期护理保险体系应处理好八大关系

2018-01-03 10:38:10来源:中国保险报·中保网

腾讯金融帝国:拿下保险牌照 社交化渗透金融全领域

2017-10-25 07:22:05来源:新金融见闻

31家非车险盈利!车险跌落神坛 非车险引众人侧目

2018-09-21 07:20:04来源:13个精算师

香港最火的重疾险:一定要长期持有 收益率才会好看

2018-04-04 07:45:46来源:保二爷

国家出手减轻癌症治疗费用 15种肿瘤治疗药可医保报销

2017-07-20 08:33:19来源:人民日报

解密社保缴费四大变化 悄无声息影响大家的钱包

2018-07-23 07:49:53来源:券商中国

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点