保监会一天下发10封监管函 严查股东将险企当提款机

1评论 2017-10-27 08:39:02 来源:国际金融报网 作者:张颖 打板族爽了!

  10月26日,保监会网站挂出10封监管函,落款时间是10月19日。算上10月18日挂出的1封监管函,这一批,保监会一共下发了11封监管函。此前,10月11日,保监会已对5家公司发出过监管函。

  至此,保监会已下发两批、16张监管函,披露相关机构存在的公司治理问题,要求公司限期整改。

  先来听一听保监会是怎么说的:

  “保监会近日连续下发多份监管函,要求保险公司严格执行公司治理相关规则制度,对部分公司关联交易采取禁止性措施,公司治理监管从柔性引导向刚性约束转变。”

  据了解,今年上半年,保监会开展了首次覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估。针对此次评估结果,保监会采取一系列配套措施:

  公开通报,全面披露130家中资机构、51家外资机构公司治理评估结果,以及评估中发现的主要问题。

  定点反馈,对被评估公司一对一反馈评估结果,督促整改不足。

  关注重点,对部分问题突出的公司,采取监管谈话、下发监管函以及行政处罚等监管措施。

  严查重处,对违法违规线索,跟进开展专项检查,严肃查处违法违规行为。

  那么,收到监管函的是哪16家公司?《国际金融报》记者就此进行了梳理。

  第一批,5家保险公司:

  监管函〔2017〕29号 渤海人寿

  监管函〔2017〕30号 君康人寿

  监管函〔2017〕31号 珠江人寿

  监管函〔2017〕32号 上海人寿

  监管函〔2017〕33号 阳光人寿

  第二批,11家保险公司:

  监管函〔2017〕34号 百年人寿

  监管函〔2017〕35号 华汇人寿

  监管函〔2017〕36号 中华联合保险集团

  监管函〔2017〕37号 利安人寿

  监管函〔2017〕38号 信泰人寿

  监管函〔2017〕39号 弘康人寿

  监管函〔2017〕40号 长江财险

  监管函〔2017〕41号 华安财保资管

  监管函〔2017〕42号 鼎和财险

  监管函〔2017〕43号 安心财险

  监管函〔2017〕44号 长安责任

  这16家公司究竟“犯了什么事”呢?

  保监会指出,被下发监管函的公司均为在评估中监管评分较低的公司,主要问题集中在公司章程与“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管理以及股东股权等方面。其中,董事会运作不规范、关联交易管理不合规、内控审计管理弱化、薪酬考核机制不到位四个方面问题较为突出。

  特别是针对关联交易问题,监管函中明确禁止部分公司与其重点关联方的关联交易六个月,目的是督促其进一步规范关联交易管理,严防股东将保险公司当成“提款机”,这是保监会第一次对涉及关联交易的市场行为直接采取监管措施,体现出关联交易监管从以制度建设为主,转变到制度建设与市场行为监管并重的阶段。

  以长安责任保险股份有限公司(下称“长安责任保险”)为例,股东股权方面存在的问题就是其中一大整改方向:其一,存在股权变更不规范;其二,股东涉嫌违规投资入股。

  在保监会重点检查的关联交易管控方面,长安责任保险存在关联方管理不规范,包括关联方信息档案不完备,仅有关联方信息的电子版档案,且关联方统计不齐全,与企业高管人员关系密切的家庭成员,在电子档案中没有充分披露;以及公司部分股东未就其与保险公司其他股东、其他股东的实际控制人之间的关联关系做出书面说明。

  另外,公司在关联交易管理中也存在不规范,比如,未公开披露2016年关联交易信息,未按要求开展关联交易专项审计并报董事会和监事会,部分重大关联交易未经董事会审议批准,部分与主要股东及其关联方的重大关联交易未经独立董事一致同意,且主要股东未向保监会提交关于不存在不当利益输送的书面声明。

  长安责任保险出现的问题仅是目前保险行业中乱象丛生的一个缩影,而这16封监管函也只是一个开始。

  下一步,保监会将下发第三批公司治理监管函,对部分存在股权违规问题的公司,将实施违规股权强制退出等行政监管措施,并将相关中介机构列入黑名单。

  “保监会加强对公司治理、关联交易的监管,有利于行业健康发展。”一位不愿透露姓名的大型保险公司负责人告诉《国际金融报》记者,“尤其是,对于一段时间内出现的个别股东将保险公司当‘提款机’的做法能起到明显打压。”

  不过,一家收到监管函的公司负责人在接受《国际金融报》记者采访时表示:“加强监管肯定是为了行业好,但确实也增加了公司的管理成本。”

  对此,保监会则态度强硬,称将继续强化各保险公司治理规则制度遵循合规性、有效性、严肃性的监管力度,加强对涉及关联交易的各类市场行为的直接监管,强化监管措施和问责力度,将日常监测、违规记录等与分类监管评价、公司治理评级相挂钩,不断提升公司治理监管刚性约束力。

关键词阅读:保险公司治理 保监会 提款机 股东股权 之内

责任编辑:李丽梦 RF13188
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