长城人寿增资50亿补血 新一任董事长白力面临转型压力

1评论 2017-10-24 14:37:09 来源:时代周报 作者:胡秋实 打板族爽了!

  10月12日,保监会批复长城人寿增资50亿元的计划,长城人寿注册资本变更为55.32亿元,扩充了近一倍。

  与此同时,长城人寿迎来新一任董事长白力,保监会9月中旬核准通过了其任职资格。资料显示,白力今年初出任金融街(行情000402,诊股)集团董事会董事,而金融街集团是长城人寿股东之一,持股比例为15.13%。

  此次增资被认为是长城人寿改善经营和实施5年计划的重要举措。2016年,长城人寿出现5亿元亏损,2017年上半年亏损近3亿元。第二季度报告显示,长城人寿核心偿付能力充足率123.6%。受制于偿付能力充足率,保费规模也在今年出现同比下降。增资完成后,长城人寿核心偿付能力充足率将超过230%,有助于其放手扩张保费规模。长城人寿公开表示,2021年保费规模要达到149亿元。

  有北京保险业人士向时代周报记者表示,近一年来,许多保险公司都出现营收下滑和亏损,长城人寿也不例外。

  规模最大的增资

  第二季度报告显示,长城人寿注册资本28.14亿元,国有持股56.24%,实际控制人为北京市西城区政府。北京华融综合投资公司持股19.99%,北京金昊房地产开发有限公司持股15.57%,北京金融街投资集团持股14.87%。这三家股东,均为北京西城区政府国资委控股的企业。第四大股东为厦门华信元喜投资有限公司,持股比例为11.78%。

  今年5月,长城人寿发布公告表示,董事会审议通过增资方案。北京华融综合投资公司、北京金昊房地产开发有限公司、北京金融街投资集团有限公司、厦门华信元喜投资有限公司、中民投资本管理有限公司等8家股东参与了增资行为,但其他10家中小股东并未参与增资。

  增资计划完成后,北京华融综合投资公司、北京金昊房地产开发有限公司和厦门华信元喜投资有限公司的持股比例不变,北京金融街投资集团有限公司持股比例增长到15.13%,中民投资本管理有限公司的持股比例大幅增长,变为13.44%。

  数据显示,截至上半年长城人寿核心偿付能力充足率123.6%,净利润亏损约3亿元。

  此次增资完成后,注册资本扩充了近一倍,预计到年底,长城人寿综合偿付能力充足率将保持在230%以上。

  值得一提的是,此次增资是长城人寿成立以来增资规模最大的一次。长城人寿经历过6次增资,分别是2007年1月增资4.8亿元、2007年11月增资14.075亿元、2011年12月增资15.61亿元、2012年9月增资15.75亿元、2013年2月增资17.7亿元以及2016年9月增资28.14亿元。

  今年7月18日,长城人寿在中保协发布公告称,公司股东大会审议通过增资方案,本次增资50亿元。

  针对此次增资,长城人寿公开表示,在保费规模和总资产方面,计划实现总规模保费年均增速10%,2021年实现保费收入149亿元;总资产年均增速11%,2021年总资产规模800亿元。渠道方面,依然坚持以个险为根基,计划在5年内新设2-3家分公司以及百余家三四级机构。

  长城人寿还提到,2017年第二季度的综合偿付能力充足率为131.09%,明显高于监管红线,但仍不足以支撑大规模开设分支机构的需要。因此,在北京金融街集团的主导下,50亿元增资计划推进顺利。

  增资完成后,中民投成为长城人寿持股10%以上的股东。今年1月,中民投成功收购北京金宸星合资产管理持有的长城人寿1.7亿股股份,占总股本的6.04%。该次收购为中民投首次涉足国内保险业。此前,中民投已通过旗下海外投资平台收购思诺保险。

  相比之下,今年3月,华业资本(行情600240,诊股)披露了涌金投资控股、国金鼎兴投资、北京广厦京都置业、拉萨亚祥兴泰投资等4家股东出让长城人寿股权的公告,以8.1亿元报价合计转让长城人寿11.51%股权。其中涌金投资控股、国金鼎兴投资、广厦京都置业三家系完全退出,亚祥兴泰投资为部分转让。

  7月11日,另一家股东完美世界(行情002624,诊股)于北京产权交易所挂牌出让长城人寿2700万股股份,占长城人寿总股本的0.96%,转让价格6210万元。以此出让价格计算,每股均价2.3元,而3月出让公告挂牌的均价为2.5元每股,出让价格出现下滑。

  董事长履新

  就在保监会批复长城人寿增资计划之前不久,9月底,保监会核准通过了白力就任长城人寿董事长的任职资格。

  此前,前董事长胡国光年届退休辞去董事长一职。近四年来,长城人寿董事长的职务每年一换。2014年,长城人寿董事长变更为董利平;2015年,王功伟接任董事长,当年年底王功伟接受组织调查;2016年,曾任金融街集团监事长的胡国光出任长城人寿董事长。

  资料显示,生于1974年的白力曾任央行办公厅新闻处副处长、处长,北京市金融街建设指挥部党组书记、常务副指挥。2017年2月,白力担任长城人寿董事。

  时代周报记者发现,长城人寿此前面临万能险大幅扩张、偿付能力下降、净利润下滑、小股东清仓等问题。数据显示,2014-2016年长城人寿保险业务收入分别为24.29亿元、26.81亿元、31.94亿元,归属于母公司股东的净利润为3190.5万元、1.74亿元、-5.2亿元,今年上半年,长城人寿净利润亏损约3亿元。

  2017年1-8月,长城人寿原保险保费收入为35.3亿元。

  近三年来,2014-2016年原保费收入分别是24.29亿元、26.81亿元、69.99亿元,万能险为20.8亿元、72.94亿元、34.1亿元。长城人寿虽然扩张过万能险,不过与同行相比,规模有限。

  2016年以来,长城人寿的核心偿付能力充足率一直在及格线徘徊,2016年四个季度末的核心偿付能力充足率分别为100.49%、92.51%、121.5%、105.68%。而2017年一季度、二季度的该数字为134.81%、123.6%。前述2016年9月与2017年年初的增资,也是偿付能力变化的应对之举。

  目前长城人寿获批经营的区域包括,北京、山东、四川、湖北、青岛、河南、河北、江苏、 天津、广东、湖南、安徽等12个地区。完成增资后的长城人寿,应当会在分支机构的扩张和保费规模上发力。

  有保险业人士向时代周报记者表示,中小型的保险公司在盈利能力上相对较差,即便万能险在2016年有大幅扩张,对偿付能力也会造成影响,及时增资是保证未来持续增长的关键。这也是国内许多中小型保险公司面临的情况。完成增资,解决了后顾之忧的保险公司可以放手去扩张保费规模。

关键词阅读:增资 金昊 长城 投首 胡国

责任编辑:李丽梦 RF13188
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