保监会处罚力度不断加码 华安财险及高管集体中枪

1评论 2017-09-01 17:50:25 来源: 作者:智慧君 崔总直播:擒牛战法领跑行情

  虚列费用、套取资金近年来不仅屡禁不止,甚至已成为了行业内的“潜规则”。9月1日,保监会一纸通报,曝光了华安财险及其6位高管编制提供虚假资料的违法违规行为。在2015-2016年期间,华安财险总公司及下属10多家分公司多次通过编制虚假材料,虚列了1072.3万元的费用,并从中套取了近800万元的费用。

  华安“两宗罪” 件件实锤

  保监会处罚力度不断加码 华安财险及高管集体中枪

  保监会在〔2017〕26号行政处罚决定书中指出了华安财险的两处违法违规行为。

  套取资金、虚列费用

  2015年2月10日,华安财险通过向深圳市品悦投资咨询有限公司列支不真实咨询费的方式,套取资金用于发放员工奖金;

  2015年7月至2016年7月期间,华安财险通过差旅费、交通费、通讯费等名目虚列费用并违规发放给总公司部门班子及以上人员;

  总公司创新事业部通过购买食品、日用品的名义虚列费用用于购买购物卡。

  上述三项累计虚列费用金额755.70万元。

  套取车险手续费

  2015年7月至2016年7月,华安财险下属湖南、江西、山东等地10多家分支机构在承保公司自有车辆的保险业务时,在核心业务系统中将部分车辆的业务作为中介业务并据此发放手续费,共计虚挂保单952份,保险费金额合计316.60万元,套取手续费金额合计44.09万元。

  保监会同时指出,上述违法行为有现场检查事实确认书、调查笔录、相关业务清单、保险合同复印件、相关财务凭证复印件、公司情况说明、相关人员任职文件及岗位职责复印件等证据证明,可谓证据确凿。

  根据《保险法》第八十六条、第一百七十条”保监会对华安财险罚款45万元。对时任华安财险人力资源部总经理龚小锐警告并罚款6万元,对时任华安财险计划财务部总经理方南平警告并罚款6万元,对时任华安财险资产管理中心副总经理谈立军警告并罚款6万元,对时华安财险副总裁、财务负责人饶雪刚警告并罚款6万元,对时任华安财险创新业务事业部总经理宋欣警告并罚款1万元,对时任华安财险营销管理部副总经理(主持工作)徐沛警告并罚款4万元。

  违法违规花样经久不变

  保险机构游走在法规之外的手段很多,比如非法套取资金、虚列营业管理费、销售误导、聘用无证保险代理人、内控管理不完善等。

  很多领到罚单的保险公司都涉及虚列费用的问题,而虚列费用手段花样繁多。智慧君总结了一下,出现过的手段包括:虚列员工一次性奖金套取费用、虚列银管员薪酬套取费用、虚列会议费用、虚列公杂费、虚列宣传用品费、虚列电子设备运转费、虚列差旅费、虚假培训费、虚列营业费、虚开发票套取费用、利用广告费、业务宣传费、印刷费等方式虚列费用都成了套取资金的手段。

  虚列费用,在车险、银保等业务线出现较多,保险公司为了争夺渠道、业务份额,往往会以高昂的销售手续费作为争夺稀缺资源的重要筹码。但这一行为又违背监管要求,因此,只能通过“虚列”的方式作假来作为掩饰。

  这是将钱用在业务发展上的,毕竟是为了公事。但华安财险的前两项行为,明显是将钱用于了奖金发放,受众包括员工以及总公司部门班子及以上人员。通过虚构经济事项或使用虚假发票报销、套取资金用于支付高管和员工薪酬奖金福利在业内也是常见套路,保监会多次开展过的保险机构财务业务数据真实性检查工作,就明确将这一违规行为列入了检查重点。

  保监会:处罚力度不断加码

  保监会对违法违规行的的监管力度一直没有放松,处罚力度不断加码。

  4月份,保监会印发《关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》,强化监管力度,持续整治市场乱象。指出要依法加大行政处罚力度,对影响恶劣、屡查屡犯的机构顶格处罚。对利用保费虚假注资、关联交易侵占公司利益等违法犯罪行为,坚决移送司法处理。加强各领域监管制度的协调统一,防止监管套利;关注和紧盯重点公司、重点领域和重点产品的风险,防止个体风险演变为局部风险、局部风险演变为整个行业风险。有序处置一批风险点,对可能产生的次生风险做好应对预案。

  保监会同时强调,要建立健全风险责任体系和问责制度,对重大违法违规的保险机构实施更加严格的监管、更加严厉的处罚、更加严肃的问责。对于屡查屡犯的机构,保监会还将顶格处罚。

关键词阅读:保监会 处罚 加码 华安财险 高管 中枪

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