陕西破获网络诈骗案 网络理财7大诈骗手法揭秘

1评论 2017-08-17 13:37:03 来源: "A股豪门"操盘术曝光!

【陕西破获网络诈骗案 网络理财7大诈骗手法揭秘】民警通报了“12 16”特大网络投资诈骗案侦办情况、介绍诈骗手段及此类诈骗如何防范,同时因为涉及钱款较多,还特意请来银行工作人员当面点钞,将首批追回的150万元返还给受害人。

陕西破获网络诈骗案 网络理财7大诈骗手法揭秘

  随着网络在国内的普及和经济的飞速发展,网上理财的概念逐渐为人们所接受,购买理财产品、证券、保险的买卖与个人理财投资现在都可以在网上进行,网上理财已经显示出了巨大的发展空间。正确运用网络的快捷性,理财更加顺畅!

  网络投资是指通过互联网进行理财投资的业务;一些金融机构通过信息网络提供的金融服务。还有就是自己的理财软件,以及每日的购物信息,股价,汇率的筛选,都是由网站提供的。

  分布全国20多个省,涉案人员多达2000多人的“12 16”特大网络投资诈骗案成功侦破,8月16号上午在渭南高新公安分局召开新闻发布会,公安部门将首批追回的150万元钱款现场返还给了受害人。

  新闻发布会现场,民警通报了“12 16”特大网络投资诈骗案侦办情况、介绍诈骗手段及此类诈骗如何防范,同时因为涉及钱款较多,还特意请来银行工作人员当面点钞,将首批追回的150万元返还给受害人。

  据来自河南的赵先生介绍,自己损失十多万,完全是因为太相信所谓的“朋友”。

  受害人赵先生:“他和我聊了个人生活,感情经历很多方面,我觉得他把我当成朋友一样,确实对他一点戒备心理都没有,回头看看,他所有做的一切就是骗取我的信任,诈取我的资金。”

  据民警介绍,这家涉案公司的行骗过程为:搭建一个非法的网络平台,随后通过发展业务员、代理商大面积的推广,他们有成套的话术教材,赵先生能与业务员交心成朋友,主要是诈骗公司一步步引诱的结果。

  渭南高新公安分局刑侦大队侦查员段功:“他们所谓的原油也好,沥青也好,其实就没有这些产品,他们等于说是把钱进入这个非法平台以后,进行‘数字游戏’,你的亏损和盈利和实际的事物都是没有任何关系的。”

  最终民警辗转广东、湖北、四川等地,历时7个月,发现这是一起分布20多个省,涉案人员多达2000多人的特大网络投资诈骗案。截止目前已抓获25名犯罪嫌疑人,案件仍在进一步的审理和深挖中。(陕西广播电视台《第一新闻》记者 杨璐 张田鑫 刘妞)

  网络投资理财诈骗手法揭秘及应对

  当我们的资金搬到了网络上,千万不能以为金融骗局离我们很远,事实上,它们一直在我们身边,而且已经潜入到金融行业所有领域。那么,面对互联网金融的种种骗局,网络金融用户该如何识别,又该如何防范呢?本文针对时下最常见的网络金融诈骗手法进行详解。

  诈骗手法1:虚假的积分兑换奖品

  一天,外籍华人沈先生的一笔账号支付交易,被建设银行(行情601939,诊股)合肥电子银行风险监控平台判断为高风险并实时拦截。风控专员在核实中了解到,沈先生只点击了一下手机短信中所附的链接,手机就中毒了,若没有被风控平台及时拦截,将眼睁睁地损失一笔巨款。

  沈先生遭遇的骗术是利用虚假积分兑换进行网络诈骗。其手法是:不法分子发送积分兑换、聚会照片等诱骗短信同时附上链接,用户点击链接后,立即会自动下载并安装伪装的木马病毒程序。不法分子通过木马程序获取手机内存储的用户信息并截取用户短信,之后快速利用窃取的用户信息和截取的短信验证码盗取资金。

  【应对方法

  应对此类骗术的策略是:不轻易点击不明链接,设置包含字母+数字或符号的复杂网络金融专用密码并定期修改。收到短信后立即与银行官方客服、朋友等联系,经过核实确认没有问题后再打开短信链接。

  诈骗手法2:账户余额变动提醒

  一位工商银行(行情601398,诊股)用户收到短信提示:您的银行卡在网上购买某款理财产品被扣除×××元,并告知“如果不是您本人操作,请与我们联系。”该用户查询后发现,自己的银行卡余额确实少了短信中告知的数额。于是,轻易判断该短信来自工商银行客服,哪知,这是不法分子的骗招儿。

  此类诈骗手法是:不法分子通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径,获取用户银行卡账户和密码后登录网上银行,通过购买理财产品、定活互转等造成活期账户资金余额减少假象,用户发现账户余额确实减少会轻易信任不法分子。不法分子便会以“帮助用户退回资金”为由,要求用户告知其之后接收到的短信验证码,然后通过获取的短信验证码盗取资金。

  【应对方法

  应对此类骗术的策略是:金融机构需加强对账户余额产生变动,诸如定活互转、投资理财等交易加固安全防护措施。

  当用户发现账户余额变动时,为了防止遇上诈骗分子模拟金融机构等客服号码行骗,遇不明来电可选择挂断后再主动拨打(不要回拨)金融机构官方客服或者到网点进行确认。同时妥善保管短信验证码,不要向任何人提供自己收到的短信验证码。

  诈骗手法3:冒充公检法等机构

  年近7旬的王爷爷收到自称顺丰快递人员的电话,告知他的包裹按照规定进行例行查验后,发现有信用卡等物品。王爷爷被建议报警并将电话转移至“公安机关”。“公安机关”工作人员告知王爷爷涉嫌犯罪,为证清白必须将账户资金158.7万元汇至“司法机关”保证金账户。建行山东省烟台莱山支行、山东分行、合肥电子银行业务中心三位一体的联防联控成功化解王爷爷的资金风险。

  此类诈骗的手法是:不法分子冒充民警、检察官等身份,告知受害人和贩毒、洗钱、非法集资等让人闻之色变的刑事案件有关,让受害人产生强烈的恐惧心理。不法分子利用改号软件能够随意改变主叫号码,使其来电号码显示为预先设定的电话,以“保护银行账户资金安全”等理由,再利用其相关法律知识的缺乏和对政府的信任,一步步诱导其转账。

  【应对方法

  应对此类骗术的策略是:接到自称是电信局、邮局、社保局、电视台、银行或公安局、检察院、法院工作人员的(语音)电话、手机短信时应提高警惕,不要轻易透露个人资料或银行存款情况。公安机关不会通过电话问话做笔录,也没有设置所谓的安全账户,所有涉案的调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书再执行,遇到此类情形应第一时间询问身边亲友或拨打110。

  诈骗手法4:退款谎言

  张先生在某网站上订购了第二天从南京飞往深圳的机票。当晚他就收到短信,告知其预定航班因故障取消,让其联系某航空公司客服。于是张先生便拨打了短信所附的航空公司电话,对方自称是客服人员,要求张先生改签到另一个航班。对方还以给张先生提供补偿金为由,让其提供银行账户。张先生信以为真,便提供了银行卡号、余额、验证码等,上了不法分子的圈套。

  此类诈骗手法是:不法分子通过购物、订票等途径留下的个人信息,设定剧本,冒充网站客服、工作人员,以提升信用卡额度、网络升级、网站出现故障等理由,谎称为用户退款,将钓鱼网址发给受骗者让其填写银行卡号、验证码等信息行骗。

  【应对方法

  应对此类骗术的策略是:当接到类似电话时一定要冷静分析,向相关部门咨询核实或者拨打官方客服电话、登录官方网站,切不可麻痹大意、盲目轻信。对需要填写个人信息的网站、链接、问卷要保持警惕,重要信息不要随意泄露。日常生活中遇到来历不明的电话时要谨慎,当谈话内容涉及到钱款、银行账户的,应拒绝交谈以免上当受骗。

  诈骗手法5:冒充微信、QQ好友

  一天,莎莎微信里的一个老友发来信息,提出要借钱。因为关系不错,莎莎便向老友提供的银行卡号汇去5000元。当风控专员与莎莎核实此笔高风险交易并进行风险提示后,才得知老友微信密码被人盗用。

  此类诈骗手法是:不法分子盗号后,通过聊天记录及备注名初步判断对象,确定沟通方式及内容后,发微信或QQ要求受害人汇款,而受害人碍于情面,往往会如数汇出。

  【应对方法

  应对此类骗术策略是:一定要增强防范意识,警惕任何人发送的汇款信息,确保微信、QQ为本人使用,用户可以通过语音或视频对话的方式,验证好友真伪,以避免遭受财产损失。

  诈骗手法6:提升额度套取信用卡信息

  河北分行客户王先生因为买车急需贷款5万元,当接到一个“银行工作人员”的电话,称其可以帮他提升信用卡额度时,便将自己的个人信息提供给对方。结果,信用卡被盗刷9999元。

  【应对方法

  面对此类诈骗时,务必增强防范意识,如果需要提高信用卡额度,必须通过官方客服等正规途径或者去柜台办理信用卡额度变更事宜。对于使用中不明白的事项,应向金融机构信用卡专门机构咨询,及时办理信用卡或密码遗失挂失手续。同时,不要轻易透露身份证号、卡号、密码、验证码等信息,以免上当受骗。

  诈骗手法7:利用伪基站 发送假消息

  近日,一些用户接到不法分子利用伪基站发送的诈骗短信,以银行积分兑换为由,诱骗用户登录钓鱼网站后,获取客户精准信息(行情300099,诊股)并实施诈骗。

  “伪基站”就是假基站,设备一般由主机和笔记本电脑组成,冒用他人的号码强行向一定半径范围内用户手机发送诈骗、广告推销等信息。手机信号被强制连接到该设备后一般会暂时脱网8—12秒后恢复正常,部分手机则必须关机重启才能重新入网。伪基站特点是流动性强、隐藏性好、难以识别和打击等,公安、银行、移动运营商等多部门联合行动才能形成打击力度。

  【应对方法

  在此提醒用户,不要随便抢陌生人发送的红包。不法分子会利用红包做幌子,将病毒木马程序隐藏其中,点击后不但红包里的钱不会到账,自己的银行卡和账户密码还会被不法分子获取,账户里的银子也会被抢走!

  此外,二维码也是不法分子隐藏木马病毒的道具。不法分子将二维码植入病毒程序,再以返利或降价为饵,发送二维码。一旦轻易扫描安装,木马就会盗取应用账号、密码等个人信息,再以短信验证的方式篡改用户密码,将账户资金转走。(综合西部网、人民日报、陕西新闻网等

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关键词阅读:陕西破获网络诈骗 诈骗案 网络投资 网络诈骗

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