吉祥人寿成立5年亏损12亿 偿付能力充足率仅剩131%

1评论 2017-08-02 01:29:45 来源: 打板族爽了!

  自2012年成立以来,吉祥人寿持续亏损,并面临着亏损幅度不断扩大的尴尬境地。《每日经济新闻》记者注意到,近日,吉祥人寿披露的二季度偿付能力报告显示,公司二季度再度亏损1.44亿元,上半年累计亏损已达到3.3亿元。加上前五个会计年度的累计亏损,公司成立至今近五年,亏损多达12亿元。

  今年以来,受保监会中短存续期新政的影响,不少保险公司面临转型的阵痛。《每日经济新闻》记者注意到,从吉祥人寿的保费数据来看,其业务结构正经历着较大调整。2017年1~5月,吉祥人寿实现原保险保费收入45亿元,同比增加93%,保户投资款新增交费22亿元,较去年同期略有下降。《每日经济新闻》记者联系到吉祥人寿品牌负责人,以了解公司在转型和扭亏方面的问题,但对方称采访需要走相应流程,最终未能得到答复。

  此外,2017年二季度,吉祥人寿核心、综合偿付能力充足率均为131.08%,较今年一季度122.94%的核心、综合偿付能力充足率略有提升。

  亟待股东增资提升偿付能力

  吉祥人寿成立于2012年9月,注册资本为23亿元,注册地为长沙,公司持股5%以上的股东为:湖南财信投资持有8.8亿股(占比38.26%)、长沙先导投资控股持有4亿股(占比17.39%)、上海潞安投资持有3.8亿股(占比16.52%)、湖南嘉宇实业持有3.17亿股(占比13.78%)。此外,湖南高速、中联重科(行情000157,诊股)(港股01157)等也是公司的股东之一。

  根据吉祥人寿最新披露的偿付能力报告,2017年二季度,核心、综合偿付能力充足率均为131.08%,一季度的核心、综合偿付能力充足率均为122.94%。

  去年以来,吉祥人寿的偿付能力充足率就在150%上下徘徊。2016年一、二季度综合偿付能力充足率分别为138.68%、135.32%。去年8月,包括湖南财信投资、长沙先导投资控股、上海潞安投资、湖南嘉宇实业等大股东对吉祥人寿发起增资,并于9月份获得保监会关于变更注册资本的批复,注册资本金由15.075亿元增加至23亿元。受股东增资影响,吉祥人寿去年三季度的综合偿付能力充足率上升至194.91%。不过,2016年四季度,吉祥人寿的偿付能力充足率再度跌至150%以下,为140.38%。

  事实上,以目前的偿付能力水平,难以满足公司进一步扩展业务的计划。据了解,去年吉祥人寿曾提出“二次创业”,将推进“立足湖南,面向全国”的发展战略,力争到2018年在全国建成10到12家省级分公司,完成150余家三四级机构的布局,按照“个险+”模式及“2+ 2”组织架构来推进实施,通过以个险为核心渠道的业务发展策略,成为具有持续盈利能力特色化发展的全国性中型寿险公司。

  《每日经济新闻》记者注意到,截至目前,吉祥人寿仅有湖南、河南、湖北、安徽、河北五家省级分公司,若省级分公司加倍、布局上百家三四级机构,亟待股东增资支持。

  值得一提的是,2016年10月,吉祥人寿原总经理周涛获批担任公司董事长,接替公司的原创始人之一胡军。不过,新任总经理任职资格尚未获得批复,仍为周涛出任。近日业内有消息称,吉祥人寿此前“面向全国寿险行业公开招聘公司总裁”如今已有人选。不过,截至吉祥人寿的最新偿付能力报告,公司董事长周涛目前仍兼任总经理一职。

  上半年亏损同比增加1.4亿元

  吉祥人寿成立近五年来,亏损幅度逐年扩大。

  《每日经济新闻》记者统计发现,自2012年9月开业以来,吉祥人寿一直处于亏损状态。截至2016年底,该公司累计亏损达8.79亿元。2012年~2016年,公司净利润分别亏损0.72亿元、1.31亿元、1.77亿元、1.36亿元,3.63亿元。

  根据吉祥人寿二季度偿付能力报告,公司二季度再度亏损1.44亿元,加上一季度亏损的1.82亿元,仅上半年合计已亏3.3亿元,较去年同期亏损增加了1.4亿元。

  今年以来,受保监会中短存续期新政的影响,不少保险公司面临转型的阵痛。

  以保监会披露的保费数据来看,2017年1~5月,吉祥人寿实现原保险保费收入45亿元,同比增加93%,保户投资款新增交费22亿元,较去年同期略有下降。《每日经济新闻》记者注意到,其保费结构变化显示“调结构”初具成效:2017年1~5月,吉祥人寿的“原保险保费收入/总保费”为66.8%,而去年同期约为50%。

  其他财务数据显示,2017年上半年,吉祥人寿实现保险业务收入47.55亿元,同比增长约98%,最新的净资产为10.3亿元。

  吉祥人寿二季度偿付能力报告还显示,公司二季度现金流为-1.1亿元,上季度为9.3亿元。不过,吉祥人寿表示,“在基本情景和压力情景1、压力情景2下,总体上均不存在现金流风险,但存在基本情景和压力情景1及压力情景2下的未来1季度时点出现现金流负数的情况。公司仍会密切关注实际现金流情况,提前做好流动性安排。”

  吉祥人寿还在上述报告中提到,“关注中短存续期业务对现金流的影响,设置中短存续期产品风险监测指标阈值区间,定期监控指标情况并制定应急方案。”

关键词阅读:吉祥人寿 偿付能力

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