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第三方理财市场前景巨大 45%高净值人群愿意为服务付费

2012年12月06日 16:53 来源: 金融界网站 【字体:

  郭萍,日出财富品牌创始人之一,北京日出投资管理有限公司品牌营销中心总裁,日出财富管理中心人力资源总监;北京同仁堂(600085)化妆品有限公司现任董事、原任营销副总裁。

  日出财富2013年度投资策略报告会在盘古七星公馆举行,在暖意融融的总裁室,优雅知性的美女操盘手—日出财富品牌创始人之一郭萍女士接受了金融界网站的专访。郭萍表示,目前,很大一部分高净值客户还是主要通过银行、证券机构、私募基金等方式实现投资理财。基于这些人群每天忙碌于事业和家庭,不可能有太多的时间关注金融市场和拓展信息源,其中,70%的高净值客户渴望专业的理财建议,45%的高净值人群愿意为专业的理财服务付费。

  金融界网站:是什么样的原因促使您从民族化妆品的龙头企业跨行进入到第三方理财行业?

  郭萍:财富管理在西方已具有几百年的历史,在中国却是新兴行业。目前来看,国内高净值人群比例与日俱增,他们对财富增值的需求也日益凸显; 70%的高净值客户渴望专业的理财建议,45%的高净值人群愿意为专业的理财服务付费,所以综合来看,这个市场前景是非常巨大的。我也希望我的团队能给国内日渐成长的高净值客户带来与西方客户同样品质的财富管理体验。

  金融界网站:目前很多金融机构,如券商、基金公司等都在向财富管理转型,高净值的市场比例也越来越大,对资产的风险管理需求也与日俱增,您认为争夺这块市场的制胜法宝是什么?相比较其他金融机构,日出的优势在哪里?

  郭萍:日出财富成立之初就有清晰明确的市场定位,即只为净资产超过1000万的高净值客户和机构服务,因此我们在产品的筛选设计上也是遵循上述客户需求进行规划的。其次,对于品牌的建设我们是有长远规划的,所以在客户的服务上,我们以终身制的私人管家式服务为模型,提供多元化优质的产品和全方位灵活化的服务,坚持差异化和特色化经营。当然还有重中之重的是:我们一直致力于专业团队的建设,包括但不限于理财团队和研究团队,因为所有的愿景目标都需要一支真正有实力、有战斗力、协作一致的团队去实现。

  金融界网站:目前据您的了解,高净值客户配置资产的主要渠道有哪些?这反映了高净值人群怎样的心理和隐性需求?

  郭萍:据我的了解,很大一部分高净值客户目前还是主要通过银行、证券机构、私募基金、公募基金专户等实现投资理财。对于这些人群来讲,很多人忙碌于事业和家庭,不可能有太多时间关注金融市场和拓展信息源,与专业理财机构相比,自身获取信息渠道相对窄重、单一、滞后;所谓术业有专攻,他们也就越来越依赖于专业团队的理财建议;另一方面也真实的反映出他们对自身资产配置有建设性的评估和专业意见的渴望,认为这样更省时省力,还能获得稳健的投资收益。

  金融界网站:第三方理财经理和银行的客户经理在市场中的本质地位有什么不同?作为一名理财经理应该具备的基本素质有哪些?

  郭萍:基于所在机构的不同,第三方理财经理是以客户需求为中心,根据其资产状况,进行理财产品的推荐和立体化配置;而银行的客户经理只能就本行的金融产品向客户予以推荐,这又是否能真正符合客户的资产配置需求和客户理财的预期目标呢?所以说,在这一点上看,是非常有局限性的,此外对金融市场的动态关注和全面把握也是有所欠缺的。可以说,优秀的第三方理财经理应该是混业型人才,应该密切关注金融及相关行业的动态,宏观把控财经趋势,对各类金融产品均有其专业的评估和分析能力,具备客观中立的职业素质。

  金融界网站:日出的理财团队现在的规模怎样?您对团队最满意的品质是什么?您对团队未来的期待是怎样的?

  郭萍:目前由十余人的财富管理部作为理财中心的核心部门,正在为数百名高净值客户提供资产管理服务。最让我感到欣慰的是,团队的每个人都具有超强的学习精神,与客户不断磨合的过程也培养了他们高度的责任感和职业素养。在此,希望这个团队能够继续肩负使命感,保持学习的热情,以求实、尊重、专业的态度服务于客户服务于社会,成为一个最具使命感的专业金融服务团队!

  金融界网站:您认为理财团队的专业门槛是否高?您是否接受非专业的客户经理来培养成为理财经理?未来您会选择哪些渠道来扩充理财团队?

  郭萍:我认为理财团队应该限定较高的专业门槛!因为大多数金融机构的客户经理只需要具备单一金融产品专业知识即可,而第三方理财机构则需要理财经理精度掌握全方位、系统的金融理财知识和经济学常识,从专业角度来讲,第三方理财机构的理财经理所需要具备的专业度更高一些,准入门槛相应也就会高。当然,我们也愿意通过系统专业的培训,给非专业的客户经理提供进入金融服务行业的机会;未来我们欢迎金融行业、金融服务行业,以及有志投身于这个行业的各类人才,全面培养,发挥其特长!

  金融界网站:日出目前的培训体系是怎样的?您认为培训前后理财经理的专业素养和服务态度发生了怎样的变化?

  郭萍:首先公司非常重视员工的专业化提升,每年都会拿出固定比例的经费作为培训的支持。我们采取内训与外训相结合的方式,根据部门职能有针对性的开展系统培训,例如我们会让产品中心给大家定期培训各类金融产品的相关知识和法律常识,不定期的财经态势分析等等;除此以外,我们还会聘请一些行业内的知名专家学者来为大家进行财经专题讲座。从客户的反馈上,还是能够看出对我们理财经理的认可度有显著提升。

  金融界网站:您对日出的行业定位是怎样的?您期望日出在未来五年内有什么样的发展或突破?

  郭萍:我希望日出成为中国最具影响力的第三方理财品牌之一,在未来五年具备一定的品牌影响力和号召力,我们的客户管理规模也可以翻番。同时,我希望能够拥有一支高精尖的专业研究团队,更加全面地为客户提供个性化的产品服务,同时拥有一支行业标杆的理财团队,更加有利地为客户资产的增值保值保驾护航。

  金融界网站:目前企业的业务重心在北京,那么未来五年企业有打算扩张市场吗?企业的下一个标的市场在哪里?为什么?

  郭萍:我们更重视团队的专业化建设和服务质量的提升,同时考虑到高净值人群的地域限制,我们也必须掌握好服务半径,合理布局,在未来的五年内,会首先在华北和东北尝试市场拓展。

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