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保险系股权投资酝酿大发展

2009年11月02日 06:06 来源: 中国证劵报 【字体:

  随着新修订的《中华人民共和国保险法》在今年10月1日开始实施,保险公司的投资范围进一步放宽,保险资金PE投资已经提上议事日程。保监会主席吴定富在10月16日召开的三季度监管工作会议上要求“制定保险资产配置通则和保险资金投资股权、不动产管理办法等资产监管制度,适时开展投资股权和不动产试点”,而保监会之前亦表示投资细则可能在近期出台,这让我们看到险资正式涉足PE的步伐渐行渐近。

  目前,中国人寿、中国人保、中国平安和泰康人寿等行业巨头都已经向保监会提交成立PE投资公司的申请,保险公司追求多年的PE投资已经箭在弦上,一触即发。

  PE主要投资于未上市公司股权,在中国是近几年才被广泛关注到的投资形式,潜在回报和风险都很高。在金融危机尚未完全消退的大背景下,我们也曾听到对保险公司“松绑”的质疑声。但在认真分析后不难看出,险资在当前形势下进入PE投资领域恰逢其时。

  经济大势呼唤险资出手

  从客观上讲,险资开展PE投资符合目前国内市场环境。

  第一,经济环境适宜。目前,我国经济处于企稳回升时期,第三季度GDP增幅达到8.9%,全年“保八”已无悬念。经济回暖的大背景为险资开展PE投资创造了合适的土壤:一方面,整个中国企业界经历了一场大浪淘沙,一些优质公司的商业模式、盈利能力和成长性受到充分考验,这些“劫后余生”者很有可能在新的经济上升周期中获得更大发展。另一方面,过去两年的经济危机使许多非保险类公司遇到资金瓶颈。通过PE投资,保险公司不仅能够发挥资金融通的功能(保险公司三大功能之一),为扶持优质企业发展做出贡献,还可以通过它们分享中国经济成长,成为价值创造者和受益者。

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